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Estos son los pasos para identificar transacciones falsa, de acuerdo a BBVA.
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En 2023, el 55 por ciento de los consumidores fueron víctimas de un intento de fraude, de acuerdo a Ayden.
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El banco advirtió a los cuenta habientes sobre el tipo de delito que realizan los criminales.
El crimen organizado está a la orden del día, por lo que la institución bancaria de BBVA, emitió una alerta a sus cuenta habientes con el afán de que conocieran como algunas se llevan a cabo y principalmente como identificarlas.
Al cierre de 2023 se registró que al menos el 55 de los consumidores mexicanos fueron víctimas de fraude, mientras que el riesgo de sufrir este tipo de actos se incrementó en un 25 por ciento, de acuerdo a Ayden.
BBVA especificó cuales son los pasos a seguir antes, durante de un intento de estafa por parte de un tercero, por lo que te dejamos el resumen con el cual puedes prevenir significativamente este tipo de actos y no verte afectado en distintas partes.
¿Cómo detectar unas transferencias falsas?
Para confirmar que una transferencia bancaria se ha realizado correctamente y no es falsa, necesitas el nombre del banco del remitente y la clave de rastreo o número de referencia de la transacción. Con estos datos, puedes realizar dos acciones:
El primer paso sería la verificación en el Banco de México, el cual consiste en visitar el sitio oficial del Banco de México y completar el formulario que solicita la fecha del pago, la clave de rastreo o número de referencia, así como la institución emisora y receptora de la transferencia.
También en la cuestión del Monitoreo de movimientos financieros, en la que se revisa los movimientos de la cuenta donde esperas recibir el pago. Si eres cliente de BBVA, puedes utilizar su aplicación para realizar este seguimiento de manera rápida y en tiempo real.
Estas acciones te ayudarán a determinar si la transferencia fue cancelada o simplemente no se realizó.
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¿Qué es una transferencia no autorizada?
Las transferencias no autorizadas son otro tipo de fraude electrónico. Ocurren cuando alguien envía dinero desde tu cuenta sin tu consentimiento. Este tipo de fraude es común cuando alguien obtiene tus datos personales o bancarios, por ello, es crucial ser cuidadoso con la información que compartes y tener precauciones al realizar pagos con tarjetas de crédito o débito.
Para detectar transferencias no autorizadas, es fundamental estar al tanto de los movimientos de tus cuentas. Mantener un control estricto te permitirá:
Identificar cargos no reconocidos; detectar cobros automáticos no autorizados; reconocer compras en línea que no hayas realizado; notar cargos adicionales a una compra.
Este tipo de acciones maliciosas se pueden mostrar cuando alguien promete depositarse y al final de cuenta sólo cancela este tipo de acciones, haciendo creer que se realizó la transacción de la misma forma, por lo que puede con llevar a tener una idea completamente diferente al resto y como lo realizan.
Las empresas y consumidores se enfrentan constantemente a un tipo de intento de fraude, cuestión que se pudo comprender como algo mismo que se presenta desde diferentes características, función que marca un antes y un después en sus diferentes acciones planeadas.
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