Por Manuel Mandujano

Entre uno y dos por ciento de los inversionistas mexicanos más sofisticados que usan plataformas de inversión en línea, es el objetivo directo del Saxo Bank, “un moderno banco de inversión especializado en inversiones online en mercados de capital internacionales”.

La institución originaria de Dinamarca, anunció su arribo a México el 18 de junio de 2008 para presentar dos versiones más flexibles de su plataforma de inversión multiproducto SaxoTrader: SaxoWebTrader 2.0 y SaxoMobileTrader 2.0, los medios para operar, con acceso instantáneo a la liquidez.

“Llega a México la movilidad, sofisticación y dinamismo del banco pionero en inversión
online. Los inversionistas podrán acceder a sus inversiones desde cualquier dispositivo móvil con acceso a internet, desde una laptop hasta una Blackberry o un teléfono celular”.

Esas son las banderas, de uno de los 25 primeros bancos del mundo que operan con monedas extranjeras (Forex o FX). Fundado en Copenhague en 1992, tiene activo por más de mil 913 millones de dólares y opera en 180 países con mil 300 empleados.

En un mercado completamente global que opera a todas horas, esa plataforma informática responde a la volatilidad del mercado y su velocidad de ejecución para tomar ventaja de los movimientos del mercado. Su oferta va alineada al “aumento de la sofisticación del inversionista, sumado a estilos de vida de gran movilidad y dinamismo”, que exigen el acceso constante a portafolios de inversión.

Pero, ¿por qué se hace presente en México precisamente en este momento? Sin duda, existen inversionistas con ese perfil, pero quien responde a esa y otras cuestiones es Guillermo Galey Arco, director de Cuentas y Ventas Institucionales de Saxo Bank.

Manuel Mandujano (MM).- El segmento de clientes de Saxo Bank está constituido por aquellas personas que operan en los mercados de capitales: ¿Cuántos de ellos se encuentran en México?

Guillermo Galey (GG).- México es un país muy grande, con casi 110 millones de habitantes. Según la Asociación Mexicana de Internet (AMIPCI-TGI Kantar México 2007 wave I, II and III), alrededor de unas 500 mil personas ya utilizan internet para manejar sus inversiones.

No obstante, actualmente sólo damos servicio a una muy pequeña parte de la población, compuesta por un grupo de inversionistas que exigen las mejores herramientas de inversión financiera y que nos han encontrado al buscar las plataformas de inversión en línea más confiables y reconocidas del mundo.

A pesar de que México representa uno de los mercados financieros con más potencial en Latinoamérica, el objetivo es ofrecer nuestros servicios, de manera directa, sólo a los inversionistas más sofisticados (del uno al dos por ciento de los inversionistas que ya usan plataformas de inversión en línea).

Esto se debe a que preferimos confiar en socios locales para ofrecer nuestros servicios. Ellos tienen un mayor conocimiento y comprensión acerca de las necesidades del inversionista local. Así, con su conocimiento local y nuestra liquidez y tecnología, logramos conseguir una combinación excelente. Dicho de otra forma, adaptamos el diseño de nuestra plataforma de inversión con la apariencia y características que identifican a la marca de nuestros socios para que ellos puedan ofrecerla a sus clientes.

El tiempo necesario depende de la capacidad de nuestros socios para integrar nuestros procesos y nuestra tecnología. En algunos mercados como Portugal, esto ocurrió de una forma rápida y sorprendente, desde que comenzamos en 2001 con sólo un socio. Hoy en día, Portugal está considerado como un mercado desarrollado dentro de la industria de servicios financieros en línea.

M.M.- ¿Se elaboró algún estudio sobre los hábitos de los clientes potenciales con respecto al uso de dispositivos de internet móviles que permiten acceso a los servicios financieros (más inversión que banca)?

G.G.- Los estudios realizados por AMIPCI coinciden con nuestra experiencia en la industria. Los inversionistas de hoy ven los valores como la seguridad y las bajas comisiones como una oferta genérica y los dan por hecho. Cada vez más, los inversionistas buscan simplicidad y fiabilidad. Al proporcionarles una plataforma web y una móvil, multiplicamos las posibilidades para que los inversionistas sofisticados no vuelvan a perder una oportunidad de inversión nunca más. No importa si se encuentran en su lugar de trabajo, en la playa, o en desplazamiento, ya que desde cualquier punto de acceso a internet van a poder abrir y cerrar posiciones, así como consultar el estado de su cuenta.

M.M.- ¿Cómo determinan que “la sofisticación del inversionista” está asociada a “estilos de vida con gran movilidad y dinamismo”?

G.G.- Los mercados jamás fueron tan dinámicos como lo son en la actualidad. Este dinamismo se refleja en las exigencias de los inversionistas. Hoy, no sólo pueden ir cortos en índices, acciones, divisas y cfds (contratos por diferencias o acciones en margen), sino que también pueden hacerlo a través de una plataforma móvil en el mismo momento en el que reciben las noticias financieras.

Socios de marca blanca

M.M.- ¿Tendrán sucursales físicas? ¿Cuántas?

G.G.- Actualmente, tenemos oficinas en Australia, China, Dinamarca, España, Francia, Reino Unido, Rusia, Singapur, Suiza, etcétera. A través de estas sucursales, ubicadas en las capitales financieras clave, damos servicio a clientes en todo el mundo.

No obstante, nuestra filosofía y nuestra estrategia siempre han sido tener un rol de facilitador, lo que significa que no vemos competidores, sino socios potenciales. De esta forma, hoy contamos con más de 130 Socios de Marca Blanca en el mundo. A nivel global, estamos trabajando con socios como Citi Bank, que está adaptando nuestra plataforma de Forex rápidamente para ofrecerla a sus clientes a nivel mundial.

M.M.- En México, los bancos cargan una comisión por el servicios de banca por Internet, ¿aplica Saxo Bank también un recargo por el uso de SaxoWebTrader 2.0 y SaxoMobileTrader 2.0?

G.G.- No. Cargar una comisión extra por el uso de banca por internet es un método obsoleto, pese a que aún ocurre en varios países de Latinoamérica, como México y Brasil.

Una plataforma financiera debería desarrollarse para dotar a los inversionistas de todo el mundo con las mejores posibilidades financieras. Una plataforma de internet es una herramienta para hacer esto posible y, por tanto, poner un cargo por su uso iría en contra de dicho objetivo.

M.M.- ¿Cómo van a medir el éxito en México y en cuánto tiempo?

G.G.- Para nosotros, el éxito se mide con base en encontrar socios fuertes y confiables, con el fin de que puedan incrementar y mejorar las posibilidades financieras para sus clientes mediante la plataforma más galardonada: SaxoTrader2. Estamos seguros de que en un corto plazo de tiempo contaremos con grandes socios en México para hacer esto posible.

M.M.- ¿Existe un éxito documentado en España, por ejemplo?

G.G.- España es un caso especial ya que, aun contando con el desarrollo tecnológico, tenía cierta falta de regulación en productos derivados más desarrollados, lo cual impedía que los inversionistas locales explotaran todas sus posibilidades de inversión. Desde noviembre de 2007, con la entrada en vigor de la directriz europea MIFID, hemos visto un fuerte crecimiento en la actividad de nuestros socios en España, así como de algunos procedentes de Portugal.

Así, siguiendo el modelo de Portugal, España se ha desarrollado rápidamente. Actualmente, acabamos de alcanzar un acuerdo con dos de los bancos en línea líderes en el mercado para desarrollar actividades en conjunto. Creo firmemente que el rápido desarrollo del mercado en España se verá reflejado en Latinoamérica y, principalmente, en México por sus fuertes nexos financieros.

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